Foto: (AP/J. David Ake)
Jakarta, CNBC Indonesia – Beberapa raksasa keuangan dunia telah didenda oleh dua otoritas keuangan Amerika Serikat (AS), Securities and Exchange Commission (SEC) dan Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Tak tanggung tanggung, total denda yang dikenakan mencapai US$ 555 juta atau setara Rp 8,5 triliun.
Perusahaan keuangan seperti Wells Fargo, BNP Paribas, Bank of Montreal, Société Générale dan Mizuho Financial Group dijatuhkan denda oleh dua regulator itu setelah karyawan mereka mengakui telah menggunakan aplikasi pesan terlarang yang melanggar aturan pencatatan.
Sebagai bagian dari penyelesaian, perusahaan setuju untuk mempekerjakan konsultan kepatuhan independen untuk meninjau kebijakan dan prosedur mereka terkait penyimpanan komunikasi elektronik pada perangkat pribadi serta kerangka kerja karyawan.
Denda, yang telah diungkapkan oleh banyak perusahaan kepada pemegang saham, adalah bagian dari penyisiran industri oleh regulator AS di tengah upaya yang lebih luas untuk mendorong pialang-dealer dan penasihat investasi untuk mematuhi persyaratan pencatatan.
Bank dan perusahaan pialang diharuskan untuk menjaga dan memantau komunikasi tertulis karyawan mereka, yang menciptakan jejak kertas bagi regulator untuk memantau dan menegakkan kepatuhan terhadap undang-undang sekuritas federal.
“Jika Anda mengadopsi buku pedoman itu, Anda akan mendapatkan hasil yang lebih baik daripada jika Anda menunggu kami datang menelepon,” Gurbir S. Grewal, direktur divisi penegakan SEC, mengatakan dalam sebuah pernyataan, Selasa (8/8/2023), kepada Wall Street Journal.
Secara rinci, perusahaan-perusahaan itu mengakui bahwa karyawan mereka, termasuk mereka yang berada di tingkat senior, sering berkomunikasi secara internal dan eksternal melalui berbagai platform perpesanan yang tidak disetujui, seperti iMessage Apple dan WhatsApp terenkripsi, untuk membahas bisnis setidaknya sejak akhir 2019.
Larangan untuk menggunakan iMessage atau WhatsApp sendiri dijatuhkan karena percakapan tertulis dalam aplikasi itu tidak ditangkap atau disimpan oleh perusahaan. Ini akhirnya mengganggu kemampuan regulator untuk melakukan pengawasan pasar keuangan.
Wells Fargo, yang setuju untuk membayar sekitar US$ 125 juta kepada SEC dan US$ 75 juta kepada CFTC, memiliki kegagalan kepatuhan karyawan yang sudah berlangsung lama. SEC menyebut pelanggaran di perusahaan keuangan itu terjadi antara 2019 dan 2022.
Di BNP Paribas, yang setuju untuk membayar CFTC $75 juta dan $35 juta lainnya kepada SEC, ketidakpatuhan juga bersifat masif dan melibatkan karyawan di semua tingkatan.
“Penggunaan metode komunikasi yang tidak disetujui oleh karyawan tidak tersembunyi di dalam perusahaan,” kata CFTC.
Pelanggaran pencatatan telah menjadi titik fokus dalam beberapa tahun terakhir bagi regulator Wall Street. September tahun lalu, sebelas bank dan pialang terbesar di dunia setuju untuk secara kolektif membayar denda US$ 1,8 miliar untuk menyelesaikan penyelidikan peraturan, mengakui bahwa mereka melanggar aturan yang mewajibkan penyimpanan komunikasi tertulis.
Matt Smith, http://kamusgakjelas.com kepala eksekutif SteelEye, penyedia perangkat lunak pengawasan komunikasi, menyatakan perusahaan harus mengkhawatirkan kerusakan reputasi selain denda.
“Ketika perusahaan tidak memenuhi kewajibannya, hal ini meninggalkan lubang menganga dalam penyelidikan peraturan dan menyoroti pentingnya proses dan kontrol yang kuat seputar izin, jejak audit, persetujuan banyak orang, dan banyak lagi,” katanya melalui email.